對外付匯

一個貿易公司客戶,使用DBS銀行對外付匯,因他們經常要先預付給國外公司來購買產品。目前DBS說外管局規定一家公司最多不能超過5筆的預付款,客戶想確認是銀行問題還是外管局就是這么規定的。
所屬話題: 資金管理
匿名用戶 提問于 2016-04-01 10:30
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  • 王老師 500強大中華區總部司庫總監 2016-04-01 13:10

    答:第一,銀行的要求是不正確的。銀行為企業付匯時,如果是以預付貨款方式結算的,需要審核進口合同或發票。如果合同和發票均符合要求,應當予以支付。不存在一家公司只能有不超過5筆預付款的外管局規定。但是外管局對進口企業對外預付貨款是有明確的額度控制的。主要是預收貨款、預付貨款、延期收款或延期付款各項貿易信貸余額占最近12個月外匯收支總額的比例。如果相關比率已經超標,銀行應當提示企業引起重視并提前向外管局進行解釋并補充材料。


    根據匯發[2012]38號文,企業應當在貨物進出口或收付匯業務實際發生之日起30天內,通過監測系統向所在地外匯局報送30天以上(不含)預付貨款對應的預計收付匯金額以及進出口日期等信息。外匯局會依托監測系統按月對企業的貿易外匯收支進行非現場核查。納入非現場核查的數據包括企業最近12個月的相關貿易外匯收支、貨物進出口和企業報告數據,并依托監測系統對貿易外匯收支情況進行宏觀統計和監測分析。對非現場核查期內存在下列情況的企業,外匯局可實施現場核查。企業如果預付款等貿易信貸交易發生較多,應重點關注以下幾個比例:

    ·預收貨款、預付貨款、延期收款或延期付款各項貿易信貸余額比率大于25%;

    ·一年期以上的預收貨款、預付貨款、延期收款或延期付款各項貿易信貸發生額比率大于10%;

    如果超出上述比率,企業應當在在外管局現場核查時,提供詳實的相關支持文件以證明每筆貿易信貸都是有嚴格的貿易背景的。

    詳情可參考《貨物貿易外匯管理試點指引操作規程》

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